Audacia Direct PME : investir dans les PME en direct sans frais en loi TEPA ISF

Investir au sein de PME éligibles à la défiscalisation loi TEPA ISF avec Audacia ISF Croissance

[info] La holding ISF  Audacia ISF Croissance permet de bénéficier d’une réduction d’ISF de 50% de la somme investie, sans frais d’entrée, et avec un plafond de 45.000 € de réduction d’ISF par an par foyer fiscal. Le portefeuille de PME est composé d’une sélection de PME réalisée par les équipes de la société Audacia, fondée par l’homme d’affaire Charles Beigbeder, qui a développé une réelle expertise en matière d’investissement direct au sein des PME depuis 2006. [/info]

La société AUDACIA, spécialiste de l’investissement PME

Audacia est une société d’investissement indépendante fondée en 2006 qui propose des solutions de financement innovantes aux entreprises profitables et en croissance. Audacia est un acteur  de référence du capital développement avec 620 millions d’€ investis pour le compte de 15 000 investisseurs privés dans 290 PME de croissance. Les PME financées par Audacia représentent un volume de 2 400 M€ de chiffre d’affaires et plus de 19 000 emplois un peu partout en France.

La holding ISF « Audacia ISF Croissance »

L’investissement dans des PME non cotées permet de placer à moyen terme son épargne dans l’économie réelle et productive en bénéficiant du dynamisme d’entrepreneurs de talent. Cet investissement peut se faire via une holding ISF gérée par Audacia : Audacia ISF Croissance. Le capital investi ouvre droit à une réduction d’ ISF dans le cadre de la loi TEPA d’un montant égal à 50% du capital investi. Cet avantage fiscal est plafonné à 90 000€ d’investissement soit une réduction d’impôt ISF maximum de 45 000€ conformément à la loi TEPA.

[info] l’offre Audacia ISF Croissance bénéficie du visa AMF n°N°16-568 du 8/12/2016 [/info]

Les investissements réalisés au sein d’Audacia ISF Croissance

Les fonds confiés par les investisseurs seront répartis sur 30 à 40 PME pour une enveloppe de l’ordre de 120 millions d’euros, selon une politique d’investissement prudente avec une durée d’investissement minimum de 5 ans. Les secteurs privilégiés sont l’industrie, le luxe, l’agro alimentaire, l’hôtellerie et la restauration. Les sociétés ciblées doivent présenter dont l’activité présenter un historique de croissance et de rentabilité, une identité forte et une expertise reconnue dans leur métier, et être indépendantes au niveau actionnarial et organisées autour de leur dirigeant.

Le mécanisme de sortie de Audacia ISF Croissance

Au terme des 5,5 années de détention des titres de la PME par la holding ISF Audacia ISF  Croissance, le dirigeant a la faculté d’exercer l’option de rachat pour 1,1 à 1,5 fois la valorisation d’entrée, soit un prix potentiellement attractif. S’il ne le fait pas, les actions détenues par les investisseurs captent alors en priorité les bénéfices éventuels de l’entreprises pour une proportion très élevée. Les titres peuvent alors également être cédés à tout tiers acquéreurs sans que l’entrepreneur puisse s’y opposer. L’entrepreneur est donc très fortement incité à racheter les parts sous peine de devoir supporter un coût très élevé du capital et/ou d’ouvrir son capital à des tiers non choisis.

Les risques de l’offre Audacia ISF Croissance 

L’offre Audacia ISF Croissance présente des risques qui sont détaillés ci-dessous :

• Risque de perte en capital : inhérent à tout investissement en actions. La matérialisation de ce risque pourra résulter notamment d’une évaluation imprécise de la santé financière des PME investies, de leur capacité à mener à bien leur développement ou encore de leur positionnement dans leur marché ;
• Risque de rentabilité limitée : L’option d’achat consentie aux PME limite l’accès de l’investisseur à la valeur créée. Le potentiel de plus-value est donc plafonné, alors que l’investisseur supportera toute moins-value si l’investissement évoluait défavorablement. Il appartient à l’investisseur de vérifier auprès de son conseil l’intérêt du montage proposé en fonction de son profil. L’investissement proposé ne comporte pas d’intérêt pour les investisseurs bénéficiant du bouclier fiscal ou du plafonnement d’ISF ;
• Risque de liquidité : l’investissement au capital de sociétés non cotées est par nature peu ou pas liquide. La cession des titres peut s’avérer délicate. Si la durée fiscale minimum de détention des titres court jusqu’au 31/12/2022, l’objectif de liquidité pour l’investisseur est fixé à 2025. Cette durée pourra toutefois être dépassée en cas de difficultés rencontrées dans la cession des titres ;
• Risque d’absence de diversification : le nombre des participations qui seront prises par Audacia ISF Croissance est fonction du montant total de souscriptions réalisées. Il existe un risque qu’Audacia ISF Croissance ne puisse pas avoir les moyens de constituer un portefeuille de participations diversifié. Audacia ISF Croissance s’efforcera néanmoins de protéger la diversification du portefeuille au fur et à mesure de la constitution de son actif ;
• Risque fiscal : L’obtention de l’avantage fiscal est soumise à la bonne conformité d’Audacia ISF Croissance d’une part, des sociétés cibles d’autre part, aux termes de la loi et de l’instruction fiscale instaurant le dispositif fiscal.

Les modalités de souscription de l’offre Audacia ISF Croissance

L’investissement minimum au sein d’Audacia ISF Croissance est de 5000 €, puis par multiple de 20€ au delà de ce montant. Aucun frais d’entrée, de sortie ou même de gestion n’est facturé à l’investisseur, ceux-ci étant intégralement pris en charge par les PME bénéficiaires des fonds.

En savoir plus sur Audacia ISF Croissance de la société Audacia ?

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